Největší bolest portfoliomanažera? Nejistota.
U fondů s denní likviditou si ji nemůžete dovolit. Musíte vědět, kolik likvidity má fond dnes, zítra i za týden. A mít k dispozici i predikci možného vývoje, pokud by došlo k výkyvům na trhu.
Bez spolehlivých dat a nástrojů pracujete naslepo – a to není řízení, to je sázka. Sázka s penězi klientů.
Neřízená likvidita = riziko, které si fond nemůže dovolit.
Začíná to banálně: neupozorněný FX kontrakt, zapomenutý termínovaný vklad, špatný odhad. Bez systému, který hlídá maturace, limity a scénáře, hrozí, že i zkušený PM něco přehlédne.
Jak to může fungovat?
- Ráno vidíte inflow/outflow za všechny fondy – absolutně i relativně.
- Systém automaticky identifikuje neobvyklý vývoj a navrhne adekvátní reakci v rámci nastavené strategie.
- Systém sleduje FX, termíny, maturace, limity – a upozorní vás včas.
- Přebytečná likvidita se doporučí investovat nebo uložit – podle vašeho investičního nastavení.
- Vše s přehledem, predikcí a alerty. Vše automaticky.
Proč to funguje?
Protože řízení likvidity nesmí stát na odhadech. S přesnými daty víte, co děláte.
Chcete vědět, jak může vypadat řízení likvidity i u vás?
Stačí krátká schůzka. Ukážeme vám, jak na to – prakticky, jednoduše a bez zásahu do vašich systémů.
